افضل محفظة استثمارية
المحتويات
إخفاء
افضل محفظة استثمارية: الأرباح والعوائد التي تحصل عليها من المحافظ الاستثمارية تختلف من محفظة لأخرى بحسب الاستراتيجية التي يقوم بوضعها المستثمر، فما هي أفضل محفظة استثمارية يستطيع المستمر الوثوق بها؟ من أجل تحديد الأفضل يجب عليك معرفة طريقة إنشاء المحفظة وخطوات الحصول على المحفظة الناجحة.
المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن سلة أو محفظة كما تسمى تحتوي تلك المحافظة على أصول استثمارية، تلك الأصول مثل السلع أو السندات أو الأسم.
- الأصول الاستثمارية هي عبارة عن أصول يمتلكها الفرد تكون بهدف الاستثمار فيها، وفي حالة عدم زيادة قيمة تلك الأصول لا تكون من ضمن الأصول الاستثمارية.
- الهدف من تكوين المحفظة الاستثمارية هي الحصول على أرباح عائدة عنها، ويوجد أسلوبين يميزون المحافظ الاستثمارية:
- محافظ الشركات الاستثمارية.
- محافظ البنوك الاستثمارية.
تحديد ما هي المحفظة الأفضل أو ما هي المحفظة التي يكون عائدها اكبر يختلف باختلاف الكثير من العوامل.
ومن ضمنها نسبة المخاطرة في تلك المحفظة الاستثمارية، لذا يجب عليك الدراسة والقيام بوضع استراتيجية استثمارية أفضل، وذلك لكي لا تتعرض لأمر ما وتخسر جميع الاستثمارات التي قمت بها.
كيفية فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية
يوجد الكثير من البنوك التي قامت بفتح إمتلاك محافظ استثمارية، سواء كانت من أجل التداول في المملكة العربية السعودية أو بشكل عالمي.
البنوك التي توفر فتح محفظة استثمارية
من البنوك التي قامت بفتح إمتلاك المحافظ:
- بنك الإنماء.
- بنك سامبا.
- بنك الرياض.
- مصرف الراجحي.
- بنك الاهلي.
شروط فتح المحفظة الاستثمارية
ومن أجل فتح المحفظة في المملكة العربية السعودية يجب أن تتوفر بعض الشروط:
- يجب على الشخص الطالب إمتلاك محفظة أن يكون لديه هوية سعودية، أو لديه إقامة في المملكة ويجب أن تكون مدة الإقامة مازالت سارية.
- يجب أن لا يكون عمره أقل من 18 عام.
- يجب أن يكون الشخص الطالب مسجل في خدمة أبشر والتي يقوم البنك بتوفيرها لعملائه.
- أن يكون للشخص المتقدم عنوان خاص به ومسجل هذا العنوان في خدمة العنوان الوطني.
- يجب على الشخص أن يكون لديه حساب بالفعل جاري في بنك من البنوك السعودية، ويفضل أن يكون هذا البنك هو الذي سوف يقوم بالحصول على المحفظة منه.
طريقة فتح محفظة استثمارية
- قم بالتوجه إلى فرع البنك الذي ترغب في الحصول على المحفظة منه، أثناء عقد الاتفاقيات تأكد من جميع البنود المكتوبة لكي تقوم بالالتزام بها.
- قم باختيار آلية فتح الحساب وهو الاختيار الأفضل، البنك سوف يقوم بتقديم لك نوعين، عبر معلومات البطاقة الخاصة بك للصرف الآلي أو عن طريق خدمة الرد الآلي، والأفضل هي الثانية.
- بعد قيامك بإدخال كافة البيانات سوف يقوم البنك بإرسال لك رسالة على الهاتف تحتوي على كود التفعيل.
- بعد ذلك سوف يطلب من إدخال بعض البيانات الأخرى مثل رقم الهاتف والبريد الإلكتروني.
- وبعد ذلك سوف يقوم النظام بإرسال كلمة مرور على كل منها.
- بعد التأكد من البريد الإلكتروني، سوف تقوم بإدخال بيانات أخرى خاصة بالملف الاستثماري الخاص بك.
مثل رقم سري خاص بك واسم مستخدم، تلك البيانات سوف يساعدك في تحديدها نظام البنك من أجل تحديد أفضل أسم.
- وبعد فتح المحفظة سوف تقوم بتحديد ما إذا كانت محفظتك الاستثمارية هي عبارة عن محفظة أسهم أم ترغب في جعلها محفظة تداول محلية صناديق.
خطوات محفظة استثمارية ناجحة
من أجل إنشاء محفظة جديدة إستثمارية ناجحة يجب عليك وضع استراتيجية استثمارية ناجحة، وهذا الأمر ليس بسهل، فهناك خطوات يجب عليك إتباعها والتعرف عليها حتى تقوم بوضع الاستراتيجية الناجحة.
الخطوة الأولى: حدد طريقة توزيع الأصول الصحيحة لوضعك المالي
- التأكد من الوضع المالي الخاص بك والأهداف التي ترغب في تحقيقها بشأن افضل محفظة استثمارية هي بداية الخطوات التي يجب عليك دراستها قبل إنشاء محفظة استثمارية.
- قم بتحديد عمرك الذي سوف تبدأ في إنشاء المحفظة.
- وما إذا كان لديك الوقت الكافي من أجل تطويرها، وما هو المبلغ الخاص برأس المال والذي سوف تقوم بالبدء به، وما هي احتياجاتك المستقبلية للدخل.
- كل تلك الأمور تساهم بشكل كبير في مساعدتك على تحديد الاستراتيجية الأفضل لك.
- فلا يوجد استراتيجية ناجحة على الجميع تطبيقها، بل يوجد استراتيجية أفضل لك ولا تنجح مع آخرين غيرك.
- مثلًا: شاب خريج جامعة حديث غير متزوجة يحتاج لاستراتيجية مختلفة عن شخص عمره 55 عام ومتزوج ولديه أحفاد.
- شاب لديه الوقت الكافي من أجل التطوير والبحث والتعلم أكثر والاهتمام بالمحفظة الاستثمارية الخاصة به تختلف استراتيجيتها عن استراتيجية شاب يعمل طوال اليوم ولا يجد الوقت من أجل التطوير منها.
الخطوة الثانية: إنشاء محفظة استثمارية
- في تلك الخطوة سوف تحتاج لتوزيع مال رأس مالك على الفئات المختلفة للأصول، والتوزيع علي الفئات ليس بالأمر الصعب، حيث أنك بعد تحديدها سوف تقوم بتقسيم الفئات الفرعية أيضًا بين العوائد نسب المخاطرة.
رجل لديه محفظة استثمارية
- سوف يقوم بتقسيم الاستثمار الخاص به على النحو التالي: سوف يقوم باستثمار الأسهم الخاصة بيه بين الشركات الناشئة الصغيرة والشركات الكبيرة، الشركات الناشئة الصغيرة لديها القدرة على التطوير وزيادة أرباحها.
- عندها سوف يحصل على عوائد أكبر نتيجة عن ارتفاع أسهم الشركة.
- والشركات الكبيرة يأتي عنها الأرباح التي تحصل عليها.
- يستطيع هذا الرجل بالاستثمار عن طريق السندات أيضًا وليس بالاسم فقط، السندات لها أرباح وعوائد سوف يحصل عليها عند ربح الشركة.
- يجب عليك عند اختيار الأسهم التي سوف تقوم بالاستثمار فيها أن تقوم بتحديد الأسهم التي ليس لديها نسبة مخاطرة مرتفعة.
- قم باختيار الأسهم لديها فيها المخاطرة مقبولة في حالة حدوثها لذلك يعتبر من افضل محفظة استثمارية.
الخطوة الثالثة: قم بتقييم المحفظة
- بعد تشكيل محفظتك الشخصية الاستكبارية قم بإعادة تقييمها بشكل أفضل، وتأكد من حركة الأسهم في السوق وما هي التغيرات التي حدثت في الفترة السابقة من استثمارك.
- قم بدراسة ما هي المخاطر التي حدثت في الفترة السابقة وما هي المخاطر التي تقبلتها والتي لم تتقبلها.
- قم بدراسة حركة الأسهم بشكل جيد وقد بتوقع ما سوف يحدث في الفترة التالية للأسهم، حدد ما هي الاحتياجات الخاص بك المستقبلية ووضعك المالي، كل تلك الأمور سوف تساعدك على تعديل محفظتك الاستثمارية بشكل أفضل.
- قد تحتاج لأن تقوم بالتقليل من الأسهم التي لديك، وقد تصبح مستعدا للحصول على أسهم أكثر بمخاطر أكبر.
- ولكي تستطيع تحديد تلك الأمور أيضًا يجب عليك تحديد ما هي الفئات التي قد انخفضت وما هي الفئات التي زادت.
الخطوة الرابعة: إعادة توازن محفظتك الاستثمارية بطريقة استراتيجية
عند قيامك بتحديد ما هي الاستراتيجية الأفضل للقيام بها في الوقت الحالي أمر مهم فالمخاطر التي تتعرض لها تساعدك في تحديد ما هي الاستراتيجية الأفضل، وهي أساليب إعادة توزيع المحفظة لذلك تعتبر من افضل محفظة استثمارية:
- عند ارتفاع سعر أصل من الأصول التي قمت بالاستثمار بها قم ببيعها وأحصل على الأرباح.
- وبعد ذلك قم بالاستثمار مرة ثانية في أصول أخرى.
- تستطيع تغيير طريقة توزيع الأحوال الاستثمارية الجديدة التي تقوم بإضافتها إلى محفظتك.
- تستطيع رفع رأس مالك في المحفظة، وتقوم بتخصيص تلك الزيادة من أول الاستثمار في الأصول ذات القيمة الغير عادلة بالكامل.
- قبل بيع أصول يجب عليك معرفة أن العوائد سوف تقل نتيجة عن بيع الأصل والحصول على ربحه بالكامل.
إذا كنت ترغب في تحديد افضل محفظة استثمارية يجب عليك معرفة أنه لا يوجد محفظة استثمارية أفضل من الأخرى، بل أنت من تقوم بتحديد الاستراتيجية الأفضل لك في الحصول على الأرباح والعوائد.
اقرأ أيضاً:-